Kesalahan pengubahan wang haram (money laundering) merujuk kepada aktiviti menyembunyikan asal usul wang yang diperolehi secara haram dengan cara menyalurkannya melalui sistem kewangan yang sah. Tujuannya adalah untuk membuat wang tersebut kelihatan seperti hasil yang sah dan menghilangkan jejak aktiviti jenayah yang asal. Terdapat beberapa peringkat dalam proses pengubahan wang haram:
1. Penempatan (Placement): Wang yang diperolehi secara haram dimasukkan ke dalam sistem kewangan, contohnya dengan deposit tunai yang besar, membeli aset berharga, atau menggunakan perniagaan dengan transaksi tunai yang besar.
2. Pelapisan (Layering): Proses ini bertujuan untuk memutuskan jejak asal wang tersebut dengan melakukan pelbagai transaksi kewangan yang kompleks, seperti pindahan wang antara akaun bank di negara yang berlainan atau melalui pelaburan dalam pasaran saham.
3. Penyatuan (Integration): Wang yang telah dicuci kemudiannya dimasukkan semula ke dalam ekonomi dan kelihatan seperti hasil yang sah, contohnya dengan melabur dalam perniagaan atau membeli hartanah.
Kesalahan ini adalah jenayah serius di kebanyakan negara, termasuk Malaysia, dan dikenakan hukuman berat. Pihak berkuasa sering bekerjasama dengan institusi kewangan untuk mengesan aktiviti pengubahan wang haram dan mencegah jenayah ini.
Tiada ulasan:
Catat Ulasan